【相続対策は“税理士”ではなく“FP”に相談すべき理由】

【相続対策は“税理士”ではなく“FP”に相談すべき理由】

「相続は税理士に相談するもの」
そう思われがちですが、実は“対策”の段階ではFPの方が適任です。

✅税理士が苦手とする3つの領域

税理士さんは“申告のプロ”ですが、次の領域は守備範囲外になりがちです。

保険・投資の組み合わせによる納税資金対策

キャッシュフローを踏まえた総合的なライフプラン設計

相続発生前の戦略（早めの贈与、保険の活用、不動産評価減など）

このフェーズはFPが最も強いところです。

✅FPが提供できる相続ソリューション

実務でよく使う4つの柱です。

✅生命保険の非課税枠（500万円×法定相続人）を最大化

✅一時払い保険を“死亡保険金”に組み替え、レバレッジをかける

✅不動産評価（路線価・不整形地・私道・借家権など）を最適化

✅家族構成・年収・老後資金を踏まえたライフプランを再設計

将来キャッシュフローまで踏まえた“トータル設計”は、FPならではの領域です。

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