「とりあえずオルカンを積み立ててるけど
このままで3000万円に届くのか不安…」
「もっと積立額増やさないといけないのかな…？」
って方、多いんじゃないでしょうか。
実は積立額を増やさなくても
銘柄の組み合わせを見直すことで
目標の金額まで到達する年数を短くできる
考え方があるんです
それが
安定の銘柄 + 攻めの銘柄
を組み合わせるコアサテライト戦略
と言われるもので
なんでそれでオルカン1本より資産が増えるペースが
早くなりやすいのか
元銀行員ファイナンシャルプランナーの視点で解説しました！
▼ もっと知りたい方へ
・なぜオルカン1本だと時間がかかるのか：
前提として
生活防衛資金500万円を現金で残し
3000万までの残り2500万円を
毎月5万円・年利7%のオルカン1本で増やすと
総資産3000万円に届くまで
約19年11ヶ月かかる計算になります
30代40代なら間に合っても
50代でここから始めると
定年までに資産3000万が
間に合わない可能性が高くなるんです
・安定×攻めの組み合わせが効く理由：
オルカンのような土台に
FANG+のような高いリターンを狙う銘柄を2〜3割だけ足すと
期待リターンを上げつつ
資産全体の値動きを抑えやすくなります
実際にシミュレーションしてみると
オルカン80% + FANG+20%で約17年3ヶ月
オルカン70% + FANG+30%`で約16年3ヶ月
といった感じで
オルカン1本より2〜3年早く3000万円に届く計算になります
・全額で攻めるのは危ない理由：
「FANG+に500万円を全額入れて
暴落で約150万円の損失を出してしまった…」
というかたから相談を受けたことがあります
資産を増やすために
攻めの銘柄を買うのは悪いことではないんですが
「比率を守って攻めの銘柄を組み合わせること」
が大事になります
最初は
安定7〜8割、攻め2〜3割を
目安にすることで
メンタルが崩れにくい資産運用をすることができます
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